邻近春节，又到了不法分子运动的高发时期，洗钱案例层出不穷，金融诈骗手段更是让人眼花缭乱。为了提高各人的金融危害提防意识，包管自己和家人的资金和工业清静，下面，我们带各人一起相识一下种种金融诈骗陷阱，阻止落入不法分子的圈套。
1、返乡团圆易遇“票务诈骗”
作案手法：不法分子一样平常使用“低价、打折”作为要害字标识，诱导网民点击进入不法垂纶网站，然后通过虚伪购票网站，骗其输入银行卡号、密码，窃取卡内存款� ；蛑谱餍槲钡耐隙┢惫就�，宣布订购机票、火车票等虚伪信息，以较低票价引诱受害人受骗。随后，再以“身份信息不全”、“账号被冻”、“订票不乐成”等理由要求事主再次汇款，实验诈骗。
防骗指南：一定要通过正规渠道
购置车票都须举行实名制挂号，盲目相信黄牛代抢，不但延伸出行，还会泄露小我私家信息。一定要通过“12306”、航空公司官网以及一些大型正规购票渠道购置火车票、机票，切勿随意搜索购票网站以及轻信微信、微博、QQ群等售票信息。一样平常垂纶网站多以推送形式自动发送到用户手机，以是当收到带有网络链接的信息时，请审慎点击。铁路部分客服职员不会打电话向你索要验证码，更不会诱导你举行相关的转账操作，并且任何以“包管金”为由要求支付钱款的行为都是诈骗。
2、出租出借身份证件
作案手法：大额资金若是一次性存入银行，一定触碰上生意报告制度，以是不法分子为了规避相关制度，陋规往往会分成若干份才存入银行。通常使用“利益费”诱骗租借他人身份证件，在获取其身份信息后到银行开设账户供其举行洗钱运动，或者借用他人银行账户营造资金流水，让他人资助取出，并支付其“辛勤费”。
一定要守护好自己的证件和账户，除了不出租出借之外，还要将自己不常用账户实时举行注销。若是发明自己账户上突然泛起了大额生意或频仍生意，而这些生意非自己所为，一定要向银行和反洗钱的金融羁系部分反响，配合视察。
3、为钱出租收款码
作案手法：赌博网站自己的收款账户很容易被查被封，为了降低危害和逃避攻击，使用跑分平台租借小我私家收款二维码，通过给用户佣金奖励将跑分平台包装成了日进千元的网赚项目。跑分平台的实质是使用用户的收款码帮赌博网站收款、洗钱。
防骗指南：阻止成为犯法分子的爪牙
切勿出租、出借、出售自己的支付账户、收付款二维码，阻止卷入洗钱，成为犯法分子的爪牙。加入跑分平台协助转移赌博赃款、诈骗赃款，不但严重影响用户账号清静，并且属于违法行为。
4、网络游戏虚伪生意洗钱
作案手法：新春时代人们娱乐需求多，成为了诈骗和洗钱不法分子见缝插针的高发时期。不法分子通过在社交平台宣布生意游戏装备、游戏账号的广告信息，诱导网络游戏群体在虚伪游戏生意平台举行生意，并让其以“注册费”“押金”“解冻费”等名义支付种种用度，当支付了大额用度后，再联系对方时，才发明已被对方拉黑。
防骗指南：通过正规网站操作
当在网络游戏充值、账号生意时，诈骗分子会以低价充值、高价接纳为由，引诱你在对方提供的虚伪链接内举行生意。生意游戏币、游戏点卡，请通过正规网站操作，一切私下生意均保存受骗危害!
5、虚伪投资理财洗钱
作案手法：不法分子通过网络平台，宣布股票、外汇、期货、虚拟钱币等投资理财信息，以“有内幕新闻”“回报丰富”等假话，诱导他人在其提供的虚伪网站、APP投资，进而骗取款子。
防骗指南：认准正规途径
投资理财，请认准银行、证券公司、基金公司等正规途径，切勿盲目相信所谓的“有内幕”“炒股专家”和“投紫质郸”！
6、冒充亲友诈骗
作案手法：不法分子一样平常选择深夜或者破晓通过不法渠道上岸他人微信或QQ账号，谎称自己家人病重等紧迫情形，向“挚友”乞贷。
防骗指南：核实确认再操作
如遇亲友通过网络谈天渠道要求转账汇款或乞贷，务必提高小心，通过电话或扑面核实确认后再举行操作，同时检查自己的微信、QQ近期是否有异地上岸情形，切勿盲目相信他人。
